2016年12月30日 星期五

2016年度投資總結

今年, 主要1月換入太古B及在上半年收集1270:朗廷, 1881:富豪, 下半年7月初恆指二萬一後索性沒有買賣.

被動收入比去年增加$6,470元,新投入投資資金約為$75,000元, 整體而言, 是平穩中有一些增長的一年.

至於主動收入及工作方面, 今年財務自由計劃並沒有成功,希望明年下半年會有機會成功, 未來上半年會繼續主動收入工作以儲蓄待熊現金, 為機會到來時做好準備.

展望未來2017年投資環境仍然充滿挑戰, 小弟近年亦嘗試分析美匯指數, 使投資分析時角度更加立體, 微觀公司分析外再加配宏觀經濟因素使投資分析更加 細膩及有全局之考慮性 (因本人有一些外幣用作積存收息之用).

最後, 小弟祝各位新年進步!

+++++++ 免責聲明 本文章只屬個人網誌文章,一切言論純粹是表達本人個人意見或經驗分享,無論在任何情況下,不應被視為投資建議,也不構成要約、招攬、邀請、誘使、建議或推薦,本人無法保證網誌內容的真確性和完整性。 讀者務請運用個人獨立思考能力自行求證和分析有關資料,讀者一切的投資決定以及該投資決定引致的收益或損失,一概與本人無關。

2016年12月26日 星期一

美匯指數與資產價格關係

美匯指數自從由2011年第2季在72.696點見底後, 攀升至近日: 2016年第4季12月更創下103.3點近6年新高。

美元走根據歷史數目顯示出以下週期:-

年份美元主整體走勢
1971-1980弱美元:美元贬值10年
1980-1986強美元:美元升值6年
1986-1996弱美元:美元贬值10年
1996-2002強美元:美元升值6年
2002-2011弱美元:美元贬值10年
2011-2017強美元: ??

根據這個美匯強弱pattern, 可以作為投資:而商品, 包括樓房, 金, 銀, 銅, 石油等資源, 以至非美元外幣的參考. 美匯強弱影響全球基本經濟格局。首先,2011-2017美元升值走勢,必然導致全球資源及資產價格貶值。其次,非美元貨幣會隨著美元升值,其匯率便會下趺。

美匯指數數浪方式:自從美匯指數由2011年第2季在72.696點見底後 一浪上升至1.5.2013:83.4點見頂,之後二浪回吐3.87點(跌回升幅36.1%)至1.4.2014:79.53點, 隨後,三浪向上 1.11.2015創下100.2點三浪新高,在四浪回吐至1.4.2016:93.05點(調整升幅42.5%)展望五浪上升會接近113~120點才會見今次頂部。

若假設美匯指數113見頂, 而非美元資產與美匯上升靈敏度100%有反應時, 非美元資產價格會下趺9.7%, 如美匯指數破頂至120, 非美元資產價格會下趺16.5%。

恆指23/12/16收市點數:21574點, 如根據上述美匯破頂跌幅, 可見:18014~19481點之間, 中原指數24/12/16為145.17點,如根據上述美匯破頂跌幅, 可見:121~131點之間, 金價會回吐至USD$951~1028/OZ; 外幣EUR可見6.76~7.32, 日YEN可見5.56~6.01, 想去日本旅遊觀眾不防再等一下等日元6元/以下買入享受廉價日本旅行行程。

結論:如需外出旅遊, 不防稍後等美匯指數見頂後才大手買該外幣, 享受低成本高享受既愉快旅行, 至於投資股票, 外匯, 樓房, 也可以等美匯指數見頂時才收集/買入, 以減低買貴了資產的風險。

+++++++ 免責聲明 本文章只屬個人網誌文章,一切言論純粹是表達本人個人意見或經驗分享,無論在任何情況下,不應被視為投資建議,也不構成要約、招攬、邀請、誘使、建議或推薦,本人無法保證網誌內容的真確性和完整性。 讀者務請運用個人獨立思考能力自行求證和分析有關資料,讀者一切的投資決定以及該投資決定引致的收益或損失,一概與本人無關。

2016年12月21日 星期三

祝各位聖誕節, 新年快樂

祝各位聖誕節, 新年快樂.

未來有時間放假時會再寫美匯指數與資產價格關係的文章.

2016年12月15日 星期四

美國加息1/4厘後2017年投資環境展望

11月尾曾撰文說明投資者需留意強美元週期因素, 這個在未來1年實在仍值得投資者留意:

這個強美元週期估計在2017年到頂:

要分析強美元, 正常分析途徑應從美匯指數著手.

為何美匯指數分析對投資重要, 皆因香港實施了聯繫匯率, 而商品, 包括樓房, 金, 銀, 銅, 石油等資源, 以至非美元外幣又與美匯價格呈相反關係.

根據這個美匯強弱pattern, 可以作為投資:商品, 包括樓房, 金, 銀, 銅, 石油等資源, 以至非美元外幣的參考. 美匯強弱影響全球基本經濟格局。首先,2011-2017美元升值走勢,必然導致全球資源及資產價格貶值。其次,非美元貨幣會隨著美元升值,其匯率便會下趺。

美匯指數自從由2011年第2季在72.696點見底後 一浪上升至1.5.2013:83.4點見頂,之後二浪回吐3.87點(跌回升幅36.1%)至1.4.2014:79.53點, 隨後,三浪向上 1.11.2015創下100.2點三浪新高,在四浪回吐至1.4.2016:93.05點(調整升幅42.5%)展望五浪上升會接近109~110點才會見今次頂部。

美資大行預期美國聯儲局2017年加息3次,每次1/4厘, 使利率上調至1.5%~~使強美匯指數強勢衝上110點, 所以在美匯指數見頂之前, 筆者決定不再買公司股票及房產基金,包括外幣, 要買都等美匯指數見頂及股市指數再有大平賣(例如2016.1~2月)環境時才再考慮。

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2016年12月5日 星期一

2016年被動收入年結:-

2016年度,1月初把2015年第4季沽出的內銀股換入87:太古B; 2-7月期間增持1270:朗廷,1881:富豪, 2次388:香港交易所以股代息。而下半年由7月初後自恆指企穩21,000點以上基本上沒有再買入任何公司股票,也沒有再增持reits/SS合訂股份。

經過上半年趁低吸納收息SS及REITS後, 基本財務自由被動現金流基本上已經成形, 經營的基本財務自由系統已具初型。

本年度,港幣及外幣部門收入大致平穩, 可惜澳,新元利息低迷,而且強美元又使它們, 包括南非幣等匯率下降, 所以外匯定期利息收入麻麻, 而且港幣ibond比例上不是算很多; 所以此部份來年會考慮加強Ibond之投入, 如有A-Bond(政府機場債券),會參與購買, 增加港幣部份利息收入, 而其他外幣會繼續持有收取利息。

Reits, SS, 收租股被動收入增加,把低息的2601:太保和2628:中人壽在2015年沽了換入14:希慎決定正確:-在投入資金沒有增加下, 被動每年收入入息增加了接近九千元,而且又避開了人民幣下跌風險, 決定正確。

至於藍籌大公司投資部門持股不多, 只有精選的三間, 而且官股三佔其二, 已經是精挑細選, 旨在產生穩定的被動收入

以下是2016年已經收到實現的被動現金流收入, 所有公司股票,SS及REITS計算了扣除銀行代收股息手續費, 已經十分保守,根據紀錄收到的被動現金流金額如下:-

收入項目被動收益HKD$
儲蓄:存款港幣,I-bond及外匯定期存款 $8,088
Reits,SS,收租股 $67,917
藍籌公司66,87,388股票$9,878
總金額 $85,883

本年度回顧及明年計劃:-本年度,下半年已經成功儲蓄了一個數萬元未來住屋維修準備現金, 又開始了儲蓄一筆目標大約為拾萬元的待熊現金, 可以說今年上半年主力進攻, 下半年主力防守,本年度理財計劃大致完成。展望2017年上半年仍然會做主動收入工作以完成新一筆待熊現金的儲蓄,待新一筆待熊現金儲蓄完成後才會考慮實現財務自由的課題。

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