2017年5月11日 星期四

滾雪球原理:~第二集

上次發表滾雪球原理後, 讀者溜覽量很高, 所以今晚決定寫本人買2778冠君reits實例看一下用滾雪球原理滾大資產過程:-

簡單來說,滾雪球原理有兩個重點: 一是找對雪球對象,也就是價值被低估利潤派息穩定的好公司;二是滾雪球的跑道要夠長,即投資時間要夠長(3年或以上),就是買進之後長揸不賣,每年不斷在較低廉成本買入輔以以股代息再投資,雪球(資產)就會愈滾愈大。

本文運用本人實例去看一下如何運用滾雪球原理去做錢搵錢的財務自由系統周轉運做及系統增大的過程.

本人由3/2009開始買冠君, 買到7/2012停手, 前後儲了3年零5個月:

時間股數成本$ 累積股數
3/2009 52,000 @$1.86 52,000
5/2009 5,000 @$1.97 57,000
*5/2009 4,093 @$1.7708 61,093
*10/2009 2,889 @$2.7569 63,982
4/2010 2,000 @$3.69 65,982
*5/2010 2,468 @$3.4884 68,450
10/2011 62,000 @$3.15 130,450
1/2012 7,000 @$2.91 137,450
6/2012 10,000 @$3.13147,450
7/2012 3,000 @$3.30 150,450

在3/2009~7/2012累積投資37萬元資產滾動了3年半,中間3次*以股代息再投入投資, 累積股數增至150,450股(10/5/2017折合市值:$779,331), 市值比成本投入增長2.1倍,8年平均回報率26.27% (未計收息)

結論:-

1. 在實行滾雪球原理之前需要儲蓄一筆初始投入資本金,

2. 是找對雪球對象,也就是價值被低估利潤派息穩定的好公司,

3. 之後就是滾雪球的跑道要夠長,即投資時間要夠長, 讓資產透過滾動後自然增長.

4. 理論上, 資產系統經過3年半資本投入後,滾動後資產會不斷增長.

既然小弟上次4月出文用了模擬例子, 今次唯有出手用真實例子說明網主對呢種絕技精要的了解及希望有緣觀眾注意低廉成本時才收集資產及才進行以股代息的重要性.

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15 則留言:

  1. 這個雪球滾得很大,出色!

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  2. 真實的滾雪球例子的鐵証,自由夢兄是個收息為王實例老散,他日也可以是你或他,寫得很好簡單易明的分享GOOD

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  3. 2. 是找對雪球對象,也就是價值被低估利潤派息穩定的好公司,

    太難了! 請教尋找的方法?

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    1. 在雪球對象未出現之前, 可先儲蓄現金, 等時機到而心儀對象又價廉時收集

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  4. 剛睇返09年三月,原來係大奇蹟月,當時我買咗兩次滙豐,不過冇買2778咁好。

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    1. 基金經理黃國英有一個觀點, 由2009年各國QE後是對債仔有利多於債主, 銀行是債主, 負債型資產REIT享有適度槓桿以產生現金流及實物資產優勢, 牌面好過債主型國際銀行同內銀, 這解釋了2009~2017年REITS 股價表現比銀行股好的原因

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  5. 謝謝分享☺你提出的滾雪球兩個重點, 後者對我來說不是太困難,前者才是重中之重。 我沒有能力找出一至兩隻這樣的好股,唯有分散一些。

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    1. 小弟也不是一開始一注獨贏REITS, 而是經過一輪觀察後, 在QE背景下, 實物資產表現又真是比金融類公司好, 所以逐步轉營

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  6. 第二點最難處理, 因為現在很多行業板塊週期有限,
    公司利潤下降即刻減派息。。。。

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    1. 那雪球對象未出現之前, 可先儲蓄現金, 等時機到而所選心儀對象又價廉時收集,這可解決揀錯對象的問題

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  7. 有點不明白第4點,為何用一個年期(3.5年)作為資金投入已經足夠的考慮

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    1. 適當時機的確不容易捕捉,你買入的價錢都非常好。

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    2. 這是我個人實例,各人需要時間是不同的,視乎資金規模及對適當時機的捕捉

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